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最新!随手记已提交合规自查报告,合规备案全面加速

来源:http://www.fujinli.com作者:富金利  发布时间: 2018-10-13

2018年10月12日,随手记合规备案专项组正式向深圳市南山区金融办递交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料,随手记在合规备案的道路上再取得阶段性成果!

2018年10月12日,随手记合规备案专项组正式向深圳市南山区金融办递交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料,随手记在合规备案的道路上再取得阶段性成果!

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 (随手记将自查报告递交至属地金融局)


监管利好

合规分水岭尽显


今年8月中旬,网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》、《网络信贷信息中介机构合规检查问题清单》(即“108条清单”),与此前发布的网贷“1+3”法规体系(即 “一个办法三个指引”),成为网贷合规检查的核心依据。


同时,要求各网贷机构开展自查、互金协会开展检查,监管机构开展行政核查等工作,最终宣布“条件成熟的机构可按要求申请备案。”并提出:本次合规检查应于2018年12月底前完成。


随后,各地监管机构陆续下发合规检查的通知,要求P2P平台应严格按照清单进行自查,并于规定期限内提交自查报告。


稳扎稳打 积极备案

抢占合规先机


随手记在接到通知后第一时间召开了合规自查动员大会,并成立了合规自查领导小组。


根据监管列出的合规自查问题清单,对随手记进行全面排查、查漏补缺、自查自纠。严谨认真地完成了自查工作,并向监管部门提交了详实的自查报告,用实际行动践行合规要求。


随手记合规进程

提交报告:随手记已向深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室出具自查报告及问题清单,报告总计58页,涉及公司基本情况、业务运营情况、整改及合规情况,并且出具了真实性承诺书,另附各类说明材料合计684页


证件齐全:ICP经营许可证,深圳市信息安全等级保护评测三级认证,国家信息系统安全等级保护三级认证,银行存管白名单


内部制度完善:风控评估制度、反欺诈管理办法、反洗钱和反恐怖融资内容控制制度,信息安全管理制度等


贷款小额分散:平均借款额度1.15万元


信息披露充分:已在官网及APP及时发布并更新各类平台及借款资料信息


数据报送合规:已按中国互联网金融接入一期、二期互联网金融监测平台


资金隔离完全:接入广发银行资金存管,广发银行入选首批通过网贷资金存管系统测评银行白名单



随手记自成立以来,始终积极拥抱监管,认真执行监管部门每一项合规要求。除了刚刚提交的自查报告之外,随手记先后完成了监管要求的其他合规事项。


随着监管合规工作的一步步推进,网贷行业的备案之路也愈加清晰,再加上政策利好和行业回暖叠加,有助于网贷行业回归健康、良性发展的道路。


此次顺利推进合规自查工作并提交报告,是随手记完成监管最新要求的重要一步,是平台合规的又一新进程。


未来,随手记会在合规的道路上继续前行,在坚守平台自身合规发展的基础上,助力网贷行业走向健康、可持续发展的道路。

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